ObermainPolice
Die fondsgebundene Rentenversicherung - flexibel und individuell
Mit der ObermainPolice investieren Sie in eine zeitgemäße Altersvorsorge oder -anlage.
Ertragschancen und Steuervorteile nutzen
Mit der ObermainPolice können Sie Ihr Geld ertragsorientiert investieren.
Diese Lösung eignet sich auch gut für höhere Beträge z. B. aus einer laufenden Lebensversicherung oder einer Erbschaft.
Flexibilität und Individuelle Gestaltung
Mit einer Auswahl an Fonds verschiedener Anlageklassen und individuellen Gestaltungsmöglichkeiten bieten unsere Produkte Ihnen die Flexibilität, auf jede Marktsituation angemessen zu reagieren. So sichern Sie sich die Chance auf attraktive Erträge und profitieren dabei zusätzlich von Steuervorteilen.
Steuerliche Vorteile
Profitieren Sie von steuerlichen Vorteilen in der Ansparphase, bei Kapitalauszahlung als auch bei der Rente.
Produktdetails
ObermainPolice - mehr Möglichkeiten, mehr Chancen, mehr Vorteile.
- Je nach persönlichen Zielen und Risikobereitschaft werden Ihre Beiträge in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie oder Fonds investiert.
- Zuzahlungen, Kapitalentnahmen und Wechsel der Anlagestrategie sind möglich.
- Der Versicherungsschutz bietet viele Optionen, z. B. die Absicherung von Hinterbliebenen.
Anlagekonzept
ObermainPolice - Anlagekonzept
Die ObermainPolice umfasst eine fondsgebundene Rentenversicherung der R+V. Profitieren Sie von diesen Vorteilen:
Flexibilität
- Rentenbeginn kann individuell vorverlegt werden, wenn zwischen Versicherungsbeginn und Rentenbeginn mindestens 5 Jahre liegen
- kostenfrei Geld entnehmen oder zuzahlen*
- Beitragsanpassungen grundsätzlich möglich**
Steuervorteile in der Ansparphase und bei der Auszahlung
Breites Spektrum verschiedener Anlageklassen
(z. B. Aktienfonds, Rentenfonds)
Unsere Spezialisten passen die Fondsauswahl für Sie entsprechend der Marktlage an
* Zuzahlungsbetrag darf nicht weniger als 500 Euro betragen
** Mindestbeitrag von 300 EUR p. a. darf nicht unterschritten werden / Bei Betragserhöhung evtl. erneute Risikoprüfung notwendig
Weitere Pluspunkte
Steuerfreie Ansparphase
- Sie zahlen in der gesamten Anlagephase keine Steuern.
- Ihr Freistellungsauftrag bzw. Sparer-Freibetrag wird nicht belastet.
Flexibilität
- Jederzeit können Sie Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
- Sie können Ihre Anlagestrategie 4-mal im Jahr kostenfrei wechseln.
- Wählen Sie zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder Kombination aus beidem.
Steuervorteile bei Kapitalauszahlung
- Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei.
Voraussetzung: Die Vertragslaufzeit beträgt mind. 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an Personen ab Alter 62 oder älter. - 15 % des Unterschiedsbetrags sind steuerfrei, soweit der Unterschiedsbetrag aus bestimmten Fondserträgen, d. h. Investmenterträgen im Sinne des § 16 InvStG stammt.
- Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei.
Steuervorteile bei der Rente
- Sie versteuern nur einen geringen Anteil Ihrer Rentenzahlung (Ertragsanteil). Z. B. bei Rentenalter 62: 21 % der Rente mit dem individuellen Steuersatz. So sparen Sie ein Leben lang Steuern
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